La Financière Sun Life a l’intention d’offrir à ses clients et aux promoteurs de régimes collectifs un certain nombre d’options visant à profiter du nouveau compte d’épargne libre d’impôt (CELI), qui sera mis en place le 1er janvier 2009. Les employeurs qui ont des régimes collectifs auprès de la Financière Sun Life pourront également choisir d’offrir ces options à leurs employés.

Selon Dean Connor, président, Financière Sun Life Canada, le CELI e plus important instrument d’épargne destiné aux Canadiens à voir le jour depuis l’arrivée du régime enregistré d’épargne-retraite (REER). «Tous les Canadiens peuvent profiter de ce compte flexible, que ce soit pour épargner en vue de faire le versement initial à l’achat d’une maison ou pour constituer un revenu supplémentaire en vue de la retraite, a-t-il dit. Compte tenu des nombreuses options offertes, il est essentiel de travailler avec un conseiller financier afin de déterminer comment le CELI peut s’inscrire dans un plan financier global.»

Contrairement au REER, le CELI n’est pas conçu uniquement pour constituer de l’épargne et il intéressera des Canadiens de tous les âges et de tous les niveaux de revenu. Par exemple, un baby-boomer peut utiliser le CELI pour financer directement ses futurs frais de soins de santé ou pour payer les futures primes qui s’appliqueront à la souscription d’une assurance santé personnelle, d’une assurance-maladie complémentaire à l’intention des retraités ou d’une assurance de soins de longue durée.

«Selon nos recherches, même si un nombre important de Canadiens s’inquiètent des frais de soins de santé qu’ils devront payer une fois à la retraite, la majorité d’entre eux n’ont pas effectué de planification en conséquence, indique M.Connor. Nous savons que les Canadiens sont préoccupés par l’augmentation du coût des soins de santé, et le CELI peut être un instrument puissant qui les aidera à planifier les coûts liés à la santé lorsqu’ils seront à la retraite.»

Le CELI est un produit d’épargne avantageux sur le plan fiscal, qui aidera les Canadiens à épargner en prévision de leurs besoins futurs, notamment pour couvrir les primes d’assurance santé et les frais médicaux. La Financière Sun Life offrira à ses clients un certain nombre d’options rattachées au CELI, dont ils pourront bénéficier à titre d’épargnants individuels ou dans le cadre du régime collectif de leur employeur.

Régimes collectifs de retraite:
– La Financière Sun Life proposera un CELI que les employeurs pourront offrir à
leurs employés en complément de leur programme de retraite et d’épargne
actuel. Le produit comprendra des choix de placements adaptés aux besoins
uniques de chaque employeur et harmonisés avec le régime collectif en place.

– Les employés pourront verser des cotisations au compte au moyen de retenues
salariales automatiques.

– Les employés se verront également offrir la possibilité de verser des cotisations
à leur compte même lorsqu’ils auront quitté le régime collectif.

Garanties collectives:
– Le CELI est un produit avantageux sur le plan fiscal qui permettra aux employés
d’épargner pour financer leurs futurs frais de soins de santé ou pour payer les
futures primes d’assurance santé.