Les promoteurs de régime canadiens demandent que des améliorations soient apportées aux relevés que produisent les fournisseurs de régimes collectifs de retraite et d’épargne à l’intention des participants. La Financière Sun Life vient de lancer mon relevé, conçu à l’intention des participants avec la collaboration des promoteurs de régime, des participants et des conseillers.
Un sondage indépendant mené par Les Éditions Rogers auprès des promoteurs de régime du Canada a révélé que peu d’entre eux sont très satisfaits du relevé produit par leur fournisseur de régime de retraite.
– Cinq pour cent des répondants seulement se sont dits très convaincus que les relevés sont lus dans leur intégralité.
– Neuf pour cent des promoteurs seulement se sont dits fortement convaincus que les relevés incitent les participants à adopter un comportement qui soit dans leur intérêt.
– Neuf pour cent des promoteurs seulement se sont dits fortement convaincus que les relevés relatifs à leur régime de retraiteprésentent leur organisation comme un employeur de choix.
mon relevé donne aux participants un aperçu clair et simple de leur régime, et fournit aux promoteurs un meilleur outil de communication. Grâce à une technologie novatrice de gestion du contenu, messagepoint, les participants reçoivent des messages ciblés qui suscitent leur intérêt et les incitent à prendre des décisions.
« Les promoteurs de régime, peu importe le fournisseur avec lequel ils font affaire, estiment que les relevés des participants peuvent être améliorés », affirme Claude Accum, vice-président principal, régimes collectifs de retraite, Financière Sun Life Canada. « Nous croyons que plus les participants seront informés sur leur argent et leurs placements, plus ils seront susceptibles de prendre une part active à la planification de leur retraite. »
En tenant compte des commentaires reçus des participants, des promoteurs et des conseillers, ainsi que des meilleures pratiques internationales, la Financière Sun Life a mis au point un relevé de régime collectif de retraite et d’épargne comportant plusieurs caractéristiques intéressantes :