Standard life propose une approche de placements simplifiée en vue de la retraite

Pour les participants et les responsables des régimes

Les Portefeuilles modèles dynamiques offrent aux participants des régimes collectifs une approche de placements simple en vue de la retraite en jumelant les profils d’investisseur et les périodes de placements, tout en maintenant une combinaison de placements appropriée au fil du temps. Pour choisir un portefeuille, les participants n’ont qu’à choisir puis cliquer sur la combinaison de placements la mieux adaptée à leurs besoins. Les placements du portefeuille sont automatiquement rajustés en fonction de l’âge des participants et font l’objet d’un rééquilibrage trimestriel de façon à ce qu’ils demeurent alignés avec la combinaison de placements.

«Au cours des dernières années, le marché a connu une très forte augmentation du nombre de fonds année cible et cycle de vie. L’actif de ces fonds est investi en fonction d’une date de retraite préétablie ou du profil de risque de l’investisseur, mais aucun produit ne tient compte de ces deux facteurs», précise AnthonyCardone, premier vice-président, régimes d’épargne et de retraite collectifs, à la StandardLife. Les Portefeuilles modèles dynamiques comblent les lacunes des fonds année cible et cycle de vie en investissant l’actif de façon à tenir compte à la fois du degré de risque et de la durée.»

«Avec la multitude de fonds communs de placement offerts sur le marché, les Portefeuilles modèles dynamiques sont particulièrement attrayants pour les responsables de régimes qui veulent offrir à leurs participants un choix d’options de placements simples, bien adaptées à leurs besoins, et qui évoluent au fil du temps», ajoute M.Cardone. «Les combinaisons de placements optionnelles sont offertes clé en main aux responsables de régimes; elles peuvent aussi être personnalisées. »

Les nouveaux Portefeuilles modèles dynamiques de la StandardLife comprennent des rapports semestriels qui permettent aux responsables de régimes de mieux suivre les comportements en matière de placements, c’est-à-dire le nombre de participants qui ont investi dans chaque portefeuille, leurs décisions par tranche d’âges et le pourcentage d’entre eux qui ont opté pour l’option de placements par défaut. Avec ce type d’information à portée de la main, les responsables de régimes sont davantage en mesure de concevoir des programmes qui répondent aux besoins en constante évolution de leurs participants, et de les ajuster à ces besoins lorsqu’il y a lieu.

«Les Portefeuilles modèles dynamiques proposent des choix simples aux participants – et apportent la tranquillité d’esprit aux responsables de régimes, qui savent qu’ils ont fourni à leurs participants un éventail d’options des plus clairs», indique TeresaMorgan, directrice nationale, services aux participants, régimes d’épargne et de retraite collectifs. «Les participants choisissent une combinaison en fonction de leur tolérance à l’égard du risque et de leur date de retraite prévue. Cette combinaison est rajustée selon le risque de placements au fur et à mesure que les participants avancent en âge, tout en respectant leur profil d’investisseur.»