La Financière Sun Life a lancé le Plan sur mesure à cette étape de ma vie, un nouvel outil qui informe les épargnants sur les considérations d’ordre financier qui s’appliquent à leur étape particulière de la vie.

« Comme tout le reste, vos besoins financiers changent au fur et à mesure que vous traversez les différentes étapes de la vie », indique Kevin Strain, vice-président principal, assurances et placements individuels, Financière Sun Life Canada. « Un tel outil procure aux épargnants la possibilité de se renseigner sur ce dont ils ont besoin pour les aider à atteindre la sécurité financière à toutes les étapes de leur vie. »

Les épargnants ne savent pas toujours par où commencer lorsqu’ils examinent les divers choix financiers qu’ils ont à faire aux différentes étapes de leur vie. L’outil Plan sur mesure à cette étape de ma vie invite l’utilisateur à fournir des renseignements personnels (âge, état matrimonial, personnes à charge et type d’emploi/propriétaire d’entreprise) et, en se fondant sur ces renseignements, le programme crée un plan sur mesure indiquant les objectifs financiers que l’utilisateur devrait avoir à cette étape de sa vie.

Être mieux informé pour des décisions plus éclairées
Cet outil permet aux épargnants d’accéder à des renseignements qui les aideront à prendre des décisions d’ordre financier et à se familiariser avec les points importants qu’il faut prendre en considération au moment de prendre ces décisions. Les épargnants peuvent utiliser cet outil interactif pour obtenir des renseignements personnels pertinents qui les mettront aux commandes afin qu’ils puissent parler à un conseiller financier et déterminer les prochaines étapes à franchir pour atteindre leurs objectifs financiers.

Selon l’Indice canadien de report de la retraite 2009 de la Financière Sun Life, l’acquisition de connaissances et l’obtention de conseils peuvent être d’une grande utilité, et ces renseignements sont plus importants que jamais auparavant pour les Canadiens :

– Quatre-vingt-six pour cent des Canadiens qui ont accès à des conseils professionnels pensent qu’ils prennent de meilleures décisions sur le plan financier.
– Soixante-sept pour cent des travailleurs canadiens qui ont un conseiller pensent que leur retraite sera aussi confortable qu’ils le prévoient, par rapport à 57 % de ceux qui n’en ont pas.

« Parmi les Canadiens qui ont répondu à notre sondage, ceux qui avaient un conseiller financier pensaient que leur retraite serait plus confortable que celle des Canadiens qui n’en ont pas» , affirme Kevin Strain. « Bien que tout le monde n’ait pas accès à un conseiller, l’outil Plan sur mesure à cette étape de ma vie est un bon point de départ pour tous ceux qui souhaitent se renseigner sur les éléments qu’ils devraient prendre en considération dans l’établissement d’un plan financier adapté à leur étape de la vie. »