Les participants à un régime de retraite et d’épargne collectif de la Great-West peuvent désormais se servir du nouveau gadget logiciel Taux de rendement personnel comme outil d’aide à l’évaluation de leur progrès vers l’atteinte d’un revenu de retraite.
Le nouveau gadget logiciel (une sorte de mini application) est la plus récente amélioration ayant été apportée dans Accès SRC, le site Web transactionnel sécurisé primé de la compagnie à l’intention des participants à un régime de retraite. Cette nouveauté permet aux participants d’obtenir rapidement un aperçu de leur taux de rendement personnel depuis la date du versement de leur première cotisation à leur ou leurs régimes de retraite et d’épargne collectifs de la Great-West, en plus de leurs taux sur un, trois, cinq et dix ans.
La Great-West a recours à la méthode du taux de rendement interne (ou taux de rendement pondéré en dollars) pour calculer le taux de rendement personnel des participants à un régime. Cette méthode de calcul se distingue par le fait que plutôt que d’estimer un taux de rendement en se basant sur une valeur de départ et une valeur finale et sur le total des dépôts et des retraits effectués, elle tient compte du moment auquel ont lieu les dépôts et les retraits ainsi que de leur montant, deux facteurs qui ont une incidence sur le taux de rendement. Ainsi, les participants obtiennent un taux de rendement personnel qui reflète réellement leur comportement en tant qu’investisseurs.
« En plus d’illustrer les taux de rendement personnels, cet outil donne aussi aux participants à un régime la possibilité de suivre le rendement de leurs placements et de comprendre l’incidence que peuvent avoir leurs décisions de placement. En leur servant ainsi de ressource d’information et de guide, cet outil peut les aider à établir des objectifs personnels de retraite et d’épargne, à en faire le suivi et à les atteindre », rapporte Jeff Aarssen, vice-président, Ventes et Marketing, Régimes de retraite collectifs de la Great-West.
Lorsqu’ils ouvrent une session dans le site Web sécurisé Accès SRC, les participants à un régime peuvent également obtenir rapidement un aperçu du solde de leur portefeuille de placements, qui peut être classé par régime et par catégorie d’actif. De plus, ils peuvent passer en revue les options de placement qu’ils ont choisies et comparer le rendement de leurs placements au fil du temps, lequel est illustré au moyen de tableaux et de graphiques. Les participants peuvent également consulter d’autres outils didactiques utiles comme des vidéos, des calculateurs et des articles afin d’améliorer leurs connaissances financières.
Il est toujours possible pour les participants à un régime de personnaliser leur page d’accueil et d’afficher l’information la plus importante pour eux en déplaçant, en supprimant ou en fermant les gadgets logiciels.